Fiscalidad para pymes en Málaga: 5 claves para pagar menos impuestos legalmente
La fiscalidad es uno de los principales retos para las pymes en Málaga y en toda España. Según estudios, representan el 66 % del empleo y el 62 % del valor añadido bruto, pero la burocracia y la complejidad normativa las sitúan en una situación vulnerable.
En José Luis Rincón Abogados, sabemos que una adecuada estrategia fiscal no solo reduce costes, sino que garantiza tranquilidad y crecimiento. Aquí te presentamos 5 claves prácticas y legales para pagar menos impuestos y mejorar la viabilidad de tu pyme.
1. Planificación fiscal continua
La clave del ahorro no es reaccionar solo al fin de ejercicio, sino anticiparse. Una planificación fiscal bien planteada permite, entre otras cosas:
- Revisar estructura de costes y beneficios.
- Aplicar deducciones y bonificaciones desde enero.
- Optimizar inversiones, retribuciones y provisiones.
Consejo: Agenda revisión trimestral con tu asesor para identificar oportunidades y evitar sorpresas, consiguiendo una mejor planificación de esta manera.
2. Aprovecha tipos reducidos en el Impuesto sobre Sociedades
El tipo general para pymes es del 25 %, pero existen excepciones interesantes:
- Tipo del 15 % durante los dos primeros años con base imponible positiva para pymes de nueva creación.
- Incentivos para startups innovadoras (15 % durante 4 años).
Ojo: cumplir con requisitos (antigüedad, plantilla, modelo de negocio) es esencial para acceder a estas ventajas, es recomendable informarse sobre este tipo de requisitos por si puedas adquirir dichas ventajas.
3. Deducciones y bonificaciones fiscales específicas
Las pymes disponen de incentivos para:
- Amortización acelerada de activos de bajo coste o innovación.
- Libertad de amortización de maquinaria o tecnología, especialmente en sectores de inversión intensiva.
- Exenciones de IVA para empresas con volumen de negocio inferior a 85.000 €.
Tip: Un estudio contable anual puede maximizar estas deducciones aprovechando toda la normativa.
4. Revisar y reclamar el IAE cuando proceda
El Impuesto sobre Actividades Económicas (IAE) puede no haber sido correctamente aplicado en ejercicios anteriores. El Tribunal Supremo ha permitido que empresas recuperen cantidades pagadas indebidamente en años anteriores.
Recomendación: Solicita un informe para comprobar si tienes derecho a devolución de IAE por periodos anteriores.
5. Impulsa la digitalización para gestionar el IVA y gastos
La digitalización es fundamental para:
- Facilitar la trazabilidad de facturas.
- Recuperar IVA de forma más eficiente.
- Prevenir errores en declaraciones fiscales.
Buenos ejemplos: plataformas como Tickelia que automatizan gestión de gastos y recuperación de IVA .
Resumen de ahorro fiscal para pymes
| Clave | Acción | Beneficio |
|---|---|---|
| Planificación continua | Revisiones periódicas | Deducción temprana |
| Tipos reducidos | 15 % primeros años | Ahorro significativo |
| Deducciones fiscales | Amortización, bonificación | Menos base imponible |
| Reclamación IAE | Revisión histórica | Posible devolución |
| Digitalización | Automatizar IVA y gastos | Más eficiencia fiscal |
¿Cómo te podemos ayudar en Málaga?
En José Luis Rincón Abogados ofrecemos una asesoría fiscal integral:
- Auditoría inicial para identificar oportunidades.
- Diseño de estrategia fiscal personalizada.
- Gestión de declaraciones, crédito fiscal y devoluciones.
- Asesoramiento y representación ante inspecciones.
- Digitalización de procesos fiscales.
FAQ – Fiscalidad para pymes en Málaga
¿Qué deducción puedo aplicar si invierto en tecnología?
Puedes aplicar amortización acelerada o libertad de amortización, reduciendo la base imponible inmediatamente.
¿Cómo reclamar el IAE pagado en exceso?
Presenta escrito motivado con base en el fallo del Tribunal Supremo y solicita devolución ante el ayuntamiento correspondiente .
¿Puede mi pyme tributar al 15 % en el Impuesto de Sociedades?
Sí, si cumples requisitos: nueva empresa con base imponible positiva y antigüedad inferior a 2 años .
José Luis Rincón Abogados
Una fiscalidad bien gestionada es mucho más que pagar menos: es fortalecer tu pyme, mejorar la liquidez y asegurar el crecimiento. En José Luis Rincón Abogados, ponemos a tu disposición nuestra experiencia en Málaga para convertir la normativa en una ventaja competitiva.
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